Découvrez le bilan retraite en 5 étapes
1 – Prise de contact / RDV découverte
Dans nos bureaux, en visio-conférence ou à votre domicile, c’est vous qui choisissez !
Le rendez-vous de découverte d’environ 2H s’articule autour de :
- La connaissance de votre environnement global (carrière, situation familiale, professionnelle, immobilière, financière, fiscale et sociale)
- La compréhension de vos besoins et de la définition de vos principaux objectifs
2 – Réalisation de l’étude retraite
Dès acceptation d’un devis personnalisé, vous vous engagez auprès des membres de l’équipe PatriHoM à communiquer et à fournir dans la plus grande transparence toutes les informations et documents nécessaires à la bonne réalisation de cette étude, condition nécessaire à une restitution de qualité dans un délai maximum de 3 à 4 mois.
3 – Étude retraite
Le Bilan Retraite permet de déterminer le montant de votre pension de retraite et la date optimale de départ à la retraite (projection des droits futurs), d’optimiser le montant de vos pensions et d’évaluer votre situation budgétaire à terme.
Après une vérification de votre relevé de carrière suivant les informations recueillies sur votre Relevé Individuel de Situation et plusieurs échanges avec vous sur votre carrière, nous déterminons l’âge possible de départ à la retraite et réalisons :
- un calcul des droits à la retraite des régimes de base et complémentaires,
- un calcul de la retraite des régimes supplémentaires facultatifs (Madelin, PERP, PER…),
- un calcul des droits à réversion du conjoint,
- des simulations suivant différentes projections de revenus et statuts,
- des simulations suivant différentes dates de départ à la retraite,
- des simulations d’optimisation suivant différents scénarios envisageables (retraite progressive, cumul emploi retraite, rachat de trimestres …).
4 – MAJ de l’étude retraite
Parce que votre situation et vos besoins évoluent dans le temps, nous recommandons d’actualiser l’étude retraite tous les 5 ans dans l’idéal pour répondre à l’évolution de la réglementation, de votre situation et de vos préoccupations.
UNE RELATION DE PROXIMITÉ
Mickaël Houdmon, votre conseiller, reste disponible à tout moment par téléphone (ligne directe, pas de numéro surtaxé !) ou par email.
