Vos attentes
Bilan patrimonial, budgétaire et fiscal
Bilan successoral et matrimonial
Bilan retraite
- Comment fonctionne le mécanisme de retraite ?
- Quels sont les impacts sur la situation de chacun ?
- À quel âge pourrez-vous prendre votre retraite ?
- Combien avez-vous de trimestres validés ?
- Avez-vous intérêt à racheter des trimestres ?
- Combien allez-vous percevoir ?
- Suivant plusieurs projections de revenus et de statut social, quel sera le montant de vos retraites ?
- Vos pensions sont-elles en phase avec vos prévisions ?
- Avez-vous mis en place des solutions de retraite complémentaire ?
- Quels sont les arbitrages à effectuer sur vos contrats retraites facultatifs ?
- Combien allez-vous percevoir des contrats retraite supplémentaires ?
Actualisation étude retraite
- Depuis les dernières réformes (notamment la loi LURA de juillet 2017) le mode de calcul a changé, quelle est l’incidence sur votre retraite ?
- Y-a-il intérêt à partir le plus tôt possible à la retraite suivant les prochaines réformes à venir ?
Bilan prévoyance
- Quel est votre régime social compte tenu de votre statut social actuel (Salarié, Assimilé Salarié, Travailleur Non Salarié, …) ?
- Comment protéger davantage votre famille et votre entreprise en cas de décès ?
- Auriez-vous les moyens de faire face à vos échéances mensuelles et charges de famille incompressibles en cas d’arrêt de travail ?
- Avez-vous déjà effectué une analyse approfondie de vos contrats de prévoyance ?
- Votre Protection Sociale est-elle adaptée à vos besoins ?
Suivi patrimonial annuel et planification
- Comment être sécurisé sur les solutions à mettre en place ?
- Qui peut vous garantir que les solutions proposées par les différents professionnels qui vous entourent sont justifiées et cohérentes avec les préconisations du bilan patrimonial réalisé ?
- Qui peut vous accompagner lors des entretiens d’importance avec le notaire, l’avocat, l’expert-comptable, le banquier, l’assureur… ?
- Quel est le calendrier des actions à mener ? Comment le respecter ? Par où commencer ?
- Quelles sont les solutions à mettre en place très rapidement ?
Mise à jour du bilan patrimonial et successoral annuel
- Depuis le dernier bilan patrimonial réalisé, sa composition a-t-elle changé ?
- Est-il adapté à vos nouveaux objectifs et prochains projets ?
- Les préconisations ou solutions proposées lors de l’étude patrimoniale ont-elles été mises en place ?
- A partir de ce nouveau bilan, quelles sont vos priorités pour l’année en cours et les années à venir ?
- A partir d’un bilan actualisé, que recevra chacun de vos héritiers ?
- Quelles sont les nouvelles solutions pour réduire les droits de succession des héritiers ?
Accompagnement privilégié : l’offre PATRIHOM
- Comment recevoir des conseils réguliers et personnalisés ?
- Comment s’assurer de la mise en place des solutions ?
- Comment vérifier la cohérence des décisions de politique de rémunération avec l’établissement de la déclarations de revenus l’année suivante ?
- Qui peut être l’architecte face à l’ensemble des différents professionnels qui vous entourent, qui vous sollicitent et auprès desquels vous demandez un accompagnement ponctuel ?
- Qui peut vous accompagner lors des différents entretiens d’importance avec ces professionnels ?
- Comment prendre des décisions abouties face à l’ensemble des réflexions et interrogations que vous portez tout au long de l’année ?
Stratégie de rémunération du dirigeant
- Vous êtes dirigeant : votre rémunération est-elle adaptée et en cohérence avec les résultats de la société, votre besoin personnel et vos projets ?
- Quelle est la fiscalité engendrée par votre rémunération et une éventuelle prime sur l’année ?
- Rémunération ou dividendes : quelle est la meilleure stratégie ?
- Quel est votre souhait de stratégie de rémunération globale (vous, votre conjoint et les salariés) ?
- Quelle est l’incidence de l’octroi de primes aux salariés ? Pouvez-vous mettre en place la prime Macron ?
- Quels sont les différents leviers actionnables au niveau de l’entreprise avant la fin de l’exercice comptable pour réduire le résultat comptable ?
- Quelles sont les prévisions d’impôts, de contributions et de charges sociales à devoir à partir de différentes hypothèses de rémunération et de dividendes ?
- Quelles sont les solutions pour réduire l’imposition fiscale et sociale du dirigeant ?
- Société Holding : où se rémunérer ? Dans la société d’exploitation ? Dans la société holding ?
Assistance déclarations fiscales
- Qui peut vous aider à remplir votre déclaration de revenus de plus en plus complexe ?
- Comment déclarer vos revenus du travail ? Vos revenus de vos heures supplémentaires ?
- Comment déclarer les revenus de vos enfants (stage, apprentissage, revenus des périodes scolaires et hors scolaires…) ?
- Avez-vous intérêt à appliquer les frais réels ?
- Avez-vous intérêt à rattacher vos enfants majeurs à votre foyer ? Déduire une pension alimentaire ?
- Quelle est l’option fiscale la plus favorable sur votre perception de dividendes ?
- Comment déclarer vos revenus de vos comptes titres et actions ?
- Comment déclarer votre plus-value sur la cession de vos actions ou de vos parts sociales de sociétés ?
- Comment déclarer vos revenus fonciers ? Vos revenus de vos locations meublées ?
- Le montant du prélèvement à la source prérempli est-il cohérent ?
- Vous avez un solde à payer ou un remboursement à recevoir : pourquoi et quand ?
Liquidation des droits à la retraite
- Qu’est-ce que la liquidation retraite ?
- Quelles sont les conditions pour liquider votre retraite et à quel moment ?
- Comment liquider votre carrière quand on a cotisé à plusieurs régimes ?
- Quelles sont les différentes étapes à respecter afin de recevoir à temps votre retraite ?
- Les calculs effectués par les caisses sont-ils cohérents ?
- Quel est le délai à respecter pour contester les calculs ? Auprès de qui ?
- Pouvez-vous continuer à travailler après avoir pris votre retraite ?
